70万失而复得！鼓东派出所紧急止付跨省追赃，揭开境外汇款诈骗真面目

东南网12月25日讯（本网记者 朱琳 通讯员 戴涛）“陈警官，多亏了你们尽职尽责地帮我，不然我这70万真就打了水漂！”近日，证券从业者谢女士将印着“及时出手防诈骗 心系民众好警官”的锦旗送到鼓东派出所，紧紧握着民警陈润的手再三道谢。这场跨越两地的追赃行动，不仅及时为群众追回了损失，更撕开了一起利用境外汇款漏洞实施的电诈骗局。

何女士为鼓东派出所送上锦旗致谢。鼓东派出所供图

事情要从一周前说起。作为某证券交易公司的资深客户经理，谢女士日常负责对接各类客户的开户及交易需求。当时一位自称“香港投资者”的客户主动联系她，称计划在内地开设证券账户进行大额交易，但手中仅有美元资产，无法满足人民币验资要求，希望谢女士能帮忙兑换一定数额的人民币。

热心肠的谢女士想到自己因工作需要日常常有美元结算需求，且还能帮助客户解决难题，便一口答应下来。双方很快约定汇率按照当日牌价计算：“香港客户”向谢女士的账户转入10万美元，谢女士则向对方提供的内地银行账户转入70万元人民币。当天下午，谢女士就收到了银行APP发来的10万美元到账推送通知，在对方的反复催促下，她未核实款项到账的真实性，便匆匆将70万元转入其国内指定账户。

可就在转账完成半小时后，谢女士再次登录银行APP时却发现，之前的美元“到账记录”已消失不见，联系“香港客户”更是提示“对方已将你拉黑”。此时她才惊觉受骗，急忙到公安机关报警。

接到报警后，民警陈润一边安抚谢女士情绪，一边迅速开展工作。凭借丰富的反诈经验，他第一时间联合刑侦大队启动反诈应急处置机制，对涉案账户进行紧急止付操作，成功冻结了账户内尚未流转的70万元，为追赃挽损争取了关键时间。

随后，民警联系上涉案一级账户的卡主李某。电话中，李某自称是电子数码产品销售商，称70万元是“客户支付的货款”。可当陈警官追问“客户信息”“交易单据”等细节时，李某却支支吾吾、破绽百出，随后干脆挂断电话，彻底失联。“这背后肯定有问题，他大概率是帮诈骗分子‘跑分’的！”民警当即做出判断。

为查清真相，民警在刑侦大队协助下，很快锁定了李某的行踪——其已返回河南某地老家。

“绝不能让他逍遥法外！”民警陈润主动请缨，立即与刑侦大队民警连夜奔赴河南，并在当地警方的协助下于李某商丘老家地窖中将其成功抓获。

面对铁证，李某终于如实供述。原来，他根本不是什么数码店老板，而是以3000元的价格将自己的银行卡卖给了陌生人。得知银行卡涉及诈骗后，他便编造经营数码产品的谎言企图蒙混过关，失联则是想逃避法律责任。而所谓的“香港客户”，正是利用境外银行支票结算延时的规则，伪造美元到账记录骗取谢女士信任，再通过收购的“两卡”转移赃款。

“这类利用境外汇款时间差的诈骗，隐蔽性极强，瞄准的就是群众的疏忽心理。”在为谢女士办理钱款返还手续时，民警陈润特意组织了一场小型反诈宣讲。他介绍，境外银行卡支票业务入账时间一般会超过24小时，且入账前可随时撤销，诈骗分子通常利用境外银行与内地银行的结算时差，诱导受害人先行转账，随后撤销境外款项支付，从而实现诈骗目的。

民警提醒广大群众，尤其是金融从业者，面对“跨境换汇”“代转资金”等需求时务必保持警惕：一是个人私下换汇违反外汇管理规定，且极易陷入诈骗陷阱；二是收到境外款项后，切勿轻信手机APP推送通知，务必通过银行柜台、官方客服等渠道核实到账真实性；三是个人不出租、不出借、不出售个人银行卡、电话卡，避免成为诈骗分子的“帮凶”。

此次跨省追赃挽损行动，不仅为群众守住了“钱袋子”，更彰显了基层公安与刑侦部门打击电信网络诈骗的坚定决心和强大合力，也是基层民警履职尽责、守护群众财产安全的缩影。截至目前，该涉案账户内的70万元已全部退回至谢女士账户，案件仍在进一步侦办中。