福州检方发布典型案例 提醒市民小心非法集资惯用伎俩

福州新闻网6月5日讯（福州晚报记者 王威 通讯员 程慧）“拿钱加入，钱能生钱！有钱一起赚！”这种拉人投资的话语，往往是不法分子诱人上当的“利器”，不少人因此倾家荡产。记者从福州市人民检察院获悉，从2018年至今，全市检察机关共批捕非法吸收公众存款罪案件154件175人，批捕组织领导传销罪案件15件17人，批捕集资诈骗罪案件8件9人。昨日，检察机关扒开了非法集资犯罪分子骗人惯用的“马甲”。

骗局一：

“钱多”靠得住？做局！

2015年，贾某在福州注册成立一家财富投资有限公司，到处宣传公司有高回报的P2P线上理财产品和线下投资项目。

为骗取客户信任，贾某找人制作虚假的《银行保证金质押合同》，谎称该公司在银行有大额的保证金质押；并向他人借用二手车车城作为场地，组织多名老年被害群众前往参观，谎称那里是该公司旗下的二手车车行。

贾某时常在酒店召开推荐会，宴请被害群众聚餐等，营造出公司资金雄厚的假象，以便疯狂吸金。

据查，从2015年至2016年，贾某与近百名被害人签订协议，共收取980万元以上，造成被害人损失达820万元以上。该案经台江区人民检察院提起公诉，台江区人民法院以集资诈骗罪，判处贾某有期徒刑11年，处罚金15万元。

骗局二：

融资可“暴富”？假的！

2015年，梁某在福州成立一家基金管理公司，以某房地产项目融资的名义，允诺高利率回报，聘用业务员向老年人、再就业人员、拆迁安置群众等防骗意识薄弱的群体进行鼓吹、宣传，骗取公众存款。

截至2017年9月，梁某共向192名被害人非法吸收资金共计2700万元以上。案发后，鼓楼区人民检察院以非法吸收公众存款罪批准逮捕梁某，目前该案正在公诉审查中。

骗局三：

买一送二？别信！

2017年4月，杜某在长乐成立一家经营批发、零售珠宝首饰的实业有限公司。从当年8月起，杜某以免费赠送所谓的“高价翡翠”为诱饵向公众公开宣传，以“买一送二”的形式（即投资5个月赚回本金、10个月赚一倍本金，每10天结算投资返利款）怂恿群众进行投资，骗取127万元以上。

同年12月，杜某等人逃匿。不久后，杜某被抓获。该案经长乐区人民检察院提起公诉后，长乐区人民法院以集资诈骗罪，判处杜某有期徒刑7年，并处罚金7万元。

骗局四：

拉人层层赚？传销！

2012年，杨某在安徽加入“自愿连锁经营业”（又称“1040阳光工程”），先后在安徽和福建从事传销活动。杨某称“自愿连锁经营业”是“受国家政策扶持，并为当地经济建设服务的项目”。

他谎称，参与人只要投资6.98万元，直接或间接层层发展下线，经过两三年的资本运作，从中获取返利、提成或分红，最后可赚到1040万元。

通过层层发展下线，怂恿群众介绍新人加入，杨某的传销组织整体架构层级达13级、人数达100人以上，涉案金额250万元以上。该案经罗源县人民检察院提起公诉，罗源县人民法院以组织、领导传销活动罪，判处杨某有期徒刑5年6个月，并处罚金5.5万元。

检方提醒：

1.不要轻信他人的一面之词，投资不会“天上掉馅饼”；

2.不要轻易转账汇款，且交易谈成要签订正规的合同；

3.一旦发现被骗，保存好相关证据，立即报警。