开通创业板须录音录像 榕券商采购“双录”设备

福州新闻网6月21日讯（福州晚报记者 杨剑峰）《证券期货投资者适当性管理办法》7月1日起施行，按照要求，投资者现场办理开通创业板等相关业务须录音录像。记者昨日获悉，目前在榕券商正在统一采购“双录”设备，预计本月底前会陆续到位。

开通创业板等须录音录像

“上周总部对营业部全体员工进行了视频培训。”万和证券福州营业部相关人士昨日表示，目前公司正统一采购“双录”设备，准备系统升级，月底前这些设备将准备就绪。

申万宏源证券福州营业部相关人士也表示，他们已按要求采购“双录”设备。

此前，银行业已经开始“双录”工作，市民到银行网点购买理财产品等，除了要进行风险测评，还要现场录音录像。市民在银行现金柜台或者理财柜台看到的高拍仪器就是“双录”设备之一，据介绍，券商的“双录”设备与银行的“双录”设备相似。

此前券商少数特定业务也需要“双录”，只不过没有统一规定。“如临柜开通新三板、期权业务以及购买私募基金等高风险的产品都需要录音录像。”一家券商的相关人士告诉记者，“双录”的流程也很简单，由两名员工协助完成，一名员工和客户交流，另一名员工在旁帮忙拍照或录像，还有的券商要求客户和员工在营业部牌子背景前合影。

7月1日起，需要“双录”的范围更广了。证券公司将对客户绝大部分临柜开通业务权限（比如创业板、新三板、港股通等）进行“双录”，普通投资者申请转化为专业投资者、普通投资者临柜购买高风险产品或申请相关服务等，均要进行“双录”。

此外，开户属于见证开户范畴，不论通过柜台还是通过网上开户都不需要“双录”，此前的存量客户如果要新开通需要“双录”的特定业务，只能去营业部柜台现场办理。

低风险客户不能越级投资

近期中国证券业协会发布的《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（征求意见稿）》明确，如果投资者被评为保守型和谨慎型，券商将不可向其销售被评为中等风险的A股和B股。

据了解，现在投资者开户或者购买理财产品，也要填写“风险承受能力问卷”，主要考察投资者的财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、年龄、学历等。一家券商营业部的工作人员表示，从该营业部以往的股民风险测评结果来看，稳健型和积极型客户占比达70%左右，保守型和谨慎型客户约占20%，激进型客户约占10%。此前股民如果风险测评等级偏低，但想要购买较高风险等级的产品，会被要求另外签署一份风险揭示函，而今后这种越级投资的情形将被禁止。

不过业内人士表示，现在竞争激烈，券商为了完成任务，有时会默许客户在风险测评时勾选与自身情况不符的选项，这样相关规定就打了折扣，因此，新规要收到成效，需要券商严格落地执行并配套相应处罚措施。