油卡充值返现突然中断 “鑫联众”涉案上千万元

　　鑫联众贴出的告示

东南网2月3日讯(海峡都市报记者 邱也栩　陈锟　刘世泉 文/图) 充5000元钱，可用6000元的油，分12个月返还，相当于打了8.3折，福建鑫联众公司(以下简称“鑫联众”)此前推出的这款“产品”吸引了福州很多车主前去办卡。但在今年1月份，车主们突然发现，原本按时返还的油钱突然“断供”了。鑫联众公司卷款跑路了?这样的恐慌情绪在已办卡的车主间蔓延。现实不容乐观，昨日，记者从可靠渠道获悉，鑫联众加油卡充值返现模式已查实的涉案金额就有上千万元，目前公司3名主要涉案人员已被警方控制，警方也以涉嫌非法吸收公众存款进行立案调查。

市民投诉加油卡突然收不到钱

市民曾女士说，去年4月份，她所在的QQ家长群有人推荐说，一家叫鑫联众的公司正在办理加油卡，油钱可打8.3折。不少家长都心动了，毕竟开车上下班，油费是最大的开销。

曾女士了解到，鑫联众采取的是充值返现的模式，优惠分五档，最低3000元起充值，对应获得3600元油费，但这3600元要分12个月返还，每个月300元。

曾女士随后充值了3000元，双方约定每个月15日由鑫联众打300元到曾女士名下的加油卡内。“前8个月都很正常，但1月15日这天，钱没有打到我卡上，打电话去问又老占线。”

市民吴女士也反映了同样的遭遇。去年7月份她充值了2万元。到12月，鑫联众确实守信返现，她便推荐给很多朋友，他们都办了这项充值返现业务。“第一期的油费是当场给了，谁想才第二个月，就发生了这种事儿。”吴女士昨日来到鑫联众公司要求立即退钱，未果。

记者调查 鑫联众公司冷清

记者了解到，福建鑫联众公司发家于福清，董事长为姚敏佳。目前总部位于福州，旗下拥有福建鑫联众保险代理股份公司、福建鑫联众汽车销售有限公司、福建鑫联众融和实业有限公司、福建鑫联众进出口贸易有限公司等四家子公司。加油卡充值返现业务主要由福建鑫联众融和实业有限公司(以下简称“融和实业”)运作。融和实业2014年4月刚刚成立，注册资本5000万元，法定代表人为商月英。姚敏佳、姚鸣娥为股东。

昨日，在福州湖东路恒力金融中心8楼鑫联众总部内，聚集了不少前来要求退款的车主。鑫联众只有前台几个工作人员和零星的几个员工在岗。

前台工作人员表示，公司领导均不在，对具体情况，其并不清楚，以鑫联众给车主们发的短信通知为准。短信称，由于公司股权重组、架构变动，将进行为期两个月的内部调整，在此期间可能造成油卡充值滞后，鑫联众承诺于3月31日之前恢复充值。

现场一名被指是公司副总经理的女性表示，她不了解情况，要问相关负责人。但她承认，公司相关负责人正配合警方调查。

昨日下午，记者先后联系了鑫联众总经办副总经理彭玉花、客户服务部经理潘婕、收展部客户主管郑仁杰等，对方或称无可奉告，或表示此前生病请假，不了解情况。

充值返现模式 内部层层考核

公开宣传上，鑫联众将充值返现模式定义为“众筹”，是“预购+团购”的新型消费模式。其董事长姚敏佳正是凭此“让企业在几大主流行业间实现横跨”，发展至如今的规模。

记者在鑫联众公司内部一份落款为2014年12月的文件上看到，其客服团队专门针对油卡业务有一套薪酬绩效考核办法。客服团队分为客服专员、客服经理、客服总监三个层级，每个层级又有不同的维持和晋升标准。比如，试用客服专员转正考核标准必须满足个人业绩月均20万元以上，考核期为三个月。客服经理晋升必须满足育成1个以上客服经理团队，个人业绩月均20万元，直辖团队月均30万元以上等。

另一份其内部统计的“洗尽征尘迎新年活动业绩单”上，鑫联众每个部门都有相当金额的业绩完成，全公司总计完成4871500元。

对比2014年和2015年的两份充值返现方案，记者发现，2014年的活动方案只有5档，从3000元到19700元。而2015年变成了六档，充值起始金额提到了5000元，最高达到30000元。

有车主分析，可能是办理充值返现的车主越来越多，让鑫联众尝到了甜头;也有可能随着资金链紧张，鑫联众对资金的需求量越来越大，“目前很可能的情况是，鑫联众资金链断了。”

律师 涉嫌非法吸收公众存款

看来，曾经让姚敏佳志得意满的“众筹”模式让其深陷泥潭。昨日，记者从可靠渠道获悉，鑫联众加油卡充值返现模式单单已查实的涉案金额就有上千万元，目前公司3名主要涉案人员已被警方控制，警方也以涉嫌非法吸收公众存款进行立案调查。

福建创元律师事务所律师蔡思斌认为，目前法律针对众筹这个词还没有准确的定义，只有在《股权众筹融资管理办法(试行)》等文件中出现过，但含义明显有区别。

他说，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时满足未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金的，可以认定为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。

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鑫联众位于福清的公司

□东快记者陈钦祥文/图

几天前，福建鑫联众融和实业有限公司发出的一张告示，让福清的数百名车主坐不住了。

告示书上称，因公司股权重组，需等到3月31日恢复车主们的加油卡充值。但是，加油卡充值突然被中断，许多车主纷纷上门欲退款，能否成功退款目前仍成疑。

据了解，鑫联众公司推出的“资源众筹”加油卡充值优惠活动，吸引了数百车主参与，充值的金额从4000多元至10万多元不等。

对此，中石化森美（福建）福州分公司相关负责人告诉东南快报记者，近期发现有单位或个人公开利用折扣销售中国石化加油卡及充值卡或优惠充值的活动，从中达到集资等非法目的。

事发后，福清公安局经侦大队介入调查。目前已查实的涉嫌金额有上千万元，3名主要涉案人员已被警方控制，同时以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。

1月30日，不少车主前去填写退款单

鑫联众突然中断车主的加油卡充值

福建鑫联众企业成立于2009年7月，前年总部由福清迁往福州，是一家集保险代理、汽车产业、金融运作、投资理财、进出口贸易、文化交流等综合性业务的平台型企业。董事长是福清人姚敏佳，其旗下有福建鑫联众保险代理股份公司、汽车销售有限公司、融和实业有限公司、进出口贸易有限公司等多家子公司。

昨日，福清的车主陈先生告诉东南快报记者，去年10月份，他看到福建鑫联众企业打出的一项“资源众筹加油卡充值8.3折优惠活动”，即充值10000元现金可享12000元的额度，每月给车主固定返还1000元，12个月内返还。

“当时我感觉挺划算，加上身边的很多朋友都有办。”陈先生说，于是自己持加油卡到鑫联众交了10000元的现金，当月中旬开始返还就兑现了。

“刚开始两个月，油卡的返现都很准时，谁料去年12月份，油卡就开始没有按时返现。”陈先生说，他多次打电话到公司咨询，对方称是系统坏了，正在通过手工充值。直到2014年12月末，他才收到油卡的返现。

“但今年1月份，又迟迟未见油卡返现。”陈先生说，前几天，他突然收到公司发来的短信称：因公司股权重组进行内部调整，油卡充值推迟两个月。

据了解，福清警方表示，在福清，与陈先生有同样遭遇的车主有四五百名，充值额度从四五千元至十万多元不等，车主所享的折扣在8.3折左右，部分低至7.5折。这几天，车主们听到“风声”后，纷纷到福清鑫联众退款，但公司负责人却一直没有出现。

鑫联众告示称：公司内部调整2个月

昨日上午，东南快报记者来到位于福清清荣大道的鑫联众融商名车俱乐部（车主们在这里充值的），此时有一些车主正在填写退款单。记者看到，该俱乐部有6000多平方米，展厅有几名工作人员正在上班。

记者欲进一步了解相关情况，一名工作人员称，“老板上周五下午被警方带走了”、“公司上个月工资有准时发放，我们也不知道事情怎么会变成这样”。工作人员告诉记者，他们也是前几天突然接到短信通知，才知道公司推迟油卡的充值。

“加油卡充值活动是大约从2012年6月份开始的，具体人数没去统计。”工作人员称，当时他们自己也充了3万元现金，还动员家人充了2万元，如今也才刚刚返还半年。

记者看到展厅的窗台上贴着一份福建鑫联众融和实业有限公司1月28日发布的告示，上面称，“由于公司股权重组、架构变动，公司将进行为期两个月的内部调整，在此期间可能造成油卡充值滞后，福建鑫联众融和实业有限公司承诺于2015年3月31日之前恢复充值，详询4006639999转0号键。”

“老板肯定也是想解决问题的，否则他也不会向客户群发这条短信。”这名工作人员说。

随后，记者拨打了其福州总部的电话了解此事，一名客服人员表示，“我只接到公司老板的通知，说在3月31日前退款。”

警方立案调查3名主要涉案人员被控制

但是，对于鑫联众公司发布的告示，福清的许多车主认为这可能是公司方面的“缓兵之计”。目前，坊间有传言称，鑫联众公司的资金链断裂，才导致这些问题的出现。

知情人士指出，如果仔细算一笔账就不难看出，7.5折至8.3折的加油卡优惠充值活动，一年下来，实际上是已经达到了将近3分的高利息。

“投资回报率这么高的，这在实体经济中是比较少见的。”因此，有不少车主指出，这很有可能是公司打着资源众筹的名义，最终达到融资的目的。

昨日，中石化森美（福建）福州分公司相关负责人告诉东南快报记者，近期发现有单位或个人公开利用折扣销售中国石化加油卡及充值卡或优惠充值的活动，从中达到集资等非法目的。同时还强调，中石化森美（福建）石油公司未与任何中国石化系统外单位或个人开展任何方式合作销售加油卡和充值卡。为此，他们在1月30日还发出一份《关于谨防利用中国石化加油卡和充值卡从事非法活动的声明》。

据了解，事发后，福清公安局经侦大队立即介入调查。据透露，目前涉及的有数百名车主，已查实的涉案金额有上千万元。同时，目前公司3名主要涉案人员已被警方控制，警方也以涉嫌非法吸收公众存款罪进行立案调查。