警方公布诈骗典型案例 市民捂紧钱包平安过大年

　　诈骗分子指认作案用身份证、银行卡

借口升级银行卡

实施诈骗

案例:

2014年12月14日,事主陈某花报警称,当日下午,她在家中接到一个电话,对方告知其平安银行的信用卡需升级,并发来一个链接。陈某花在家中的电脑上操作后按对方的要求提交。当天下午4时许,陈某花接到平安银行通知,告知其平安银行信用卡被消费了4笔,总计10997元人民币。陈某花发觉被骗,随后报警。

犯罪主要手法:

1.不法分子冒充银行谎称事主的银行卡或电子密码器(U盾等)需升级,要求事主到ATM上按其指令操作或要求事主登录其指定的网站并插入网银U盾,之后不法分子通过远程控制进行转账;

2.不法分子冒充银行谎称可以免费为事主提高信用卡的额度,要求事主使用手机银行按其指令操作,消费事主信用卡内资金;

3.不法分子冒充银行谎称可以免费为事主提高信用卡的额度,要求事主登录其指定的网站并按其指令进行操作,消费事主信用卡内资金。

防范重点:

1.不要轻信电话、短信中所谓的“银行”,特别是不要轻易相信对方所称的“提升信用卡额度”“免费办理”等。在此类诈骗案件中,事主看到的来电显示号码是虚拟的95533、95588等银行的客服电话号码;

2.据金融部门介绍,目前所有银行的ATM、自助银行只有查询余款、取款、转账(包含汇款、缴费)、更改密码功能,凡是以各种借口要求使用银行卡插入ATM去操作所谓“远程保全措施”“防火墙”“开通网上银行”“银行卡升级”“收退税汇款”“修改磁条”等项目的,均可认定为诈骗,不要轻信上当;

3.不要随意登录平时未登录过的陌生网站,更不要随意下载、运行来历不明的软件,以防不法分子通过木马软件对事主的电脑进行远程控制。

　　诈骗分子指认作案用身份证、银行卡

冒充公司老板

进行QQ诈骗

案例:

2014年12月26日10时许,事主刘某兰在公司里收到一个和其姐姐信息很相似的QQ号发来的消息,对方称有一笔82.7万元的往来款需要支付,让事主从公司账户将钱打到对方指定账户内。由于事主的姐姐在国外期间都是通过QQ跟事主联系安排转账,事主也没有注意到该QQ号并不是其姐平时使用的QQ号,于是便按对方要求通过网银将82.7万元转出。12月29日10时许,刘某兰在与其姐联系后,才发现被骗。

犯罪主要手法:

不法分子通过计算机木马病毒盗用公司财务人员的QQ号,将其QQ好友内公司老板的QQ号删除后,以其老板QQ的头像、网名等资料再重新添加QQ好友,冒充事主老板。之后,不法分子会利用虚假的公司老板QQ要求公司财务人员汇款。此外,有的不法分子还会利用网络工具截取事主与QQ好友的聊天视频,后通过冒充事主的好友以急需用钱为由实施诈骗。

防范重点:

“眼见不一定为真”,不要轻信QQ好友的真实身份,更不要轻信QQ视频。当QQ好友要求汇款时,应立即与该QQ好友本人取得电话联系,核实对方的真实身份。

冒充“公检法”

进行电话诈骗

案例:

今年1月2日11时许,事主高某琼在家中接到一个电话,对方自称是南充市公安局的工作人员,称该局接到上海市公安局的公函要求事主配合一起案件的调查。之后,一名自称上海市公安局工作人员的男子,告知高某琼其身份信息已泄露,被某贩毒分子盗用并开了张银行卡,且在里面存了200多万元的赃款。对方声称,该卡内钱款目前已被人全部取走,怀疑高某琼涉嫌转移了赃款。高某琼否认后,对方便要求其将个人户头的资金全部汇给检察院进行审核,同时要求事主必须保密,否则就要负法律责任。不久,又有一名冒充上海市人民检察院检察官的女子联系高某琼,指挥其将钱款汇到指定账户上进行审查。在连环诈骗下,事主信以为真,最终被骗汇出10万元。

犯罪主要手段:

不法分子利用网络虚拟电话(可显示任意电话号码)冒充电信、邮政工作人员拨打市民个人电话,以固定电话(水费、网络、闭路电视)欠费、邮件未查收等理由谎称市民个人身份资料被盗用。在套取被害人个人信息后,不法分子再冒充公检法、银监等政府部门,以被害人被盗的身份涉嫌洗黑钱、命案等犯罪,须由银行监管账户或审查资金为由,要求受害者将银行内的资金转到不法分子提供的所谓“安全账户”内。在此类诈骗案件中,不法分子甚至会向被害人传真假公文,或诱骗被害人登录虚假检察院网站查看通缉令,以骗取被害人的信任。

防范重点:

不要轻信电话中所谓的电信部门、公检法等政府机关部门,不要轻易泄漏个人资料,特别是不要轻信对方提供的所谓“安全账户”等,不要把钱汇入陌生账户。在此类诈骗案件中,事主看到的来电显示号码往往是虚拟的电话号码,甚至是虚拟成公检法等政府机关部门的电话号码。市民在接到此类电话时,一定要保持高度警惕,及时拨打110查询或报警。

“猜猜我是谁”

升级版诈骗

案例:

2014年12月24日晚上,事主张某瑞接到一个电话,对方自称是其老师王某文,让其25日上午9时到办公室。次日9时许,事主拨打其电话,对方声称在开会,有领导在,需要向事主借钱送领导,大约需要8万元至10万元人民币。在事主回复目前没有如此多的现金后,对方又谎称现金不好送人,让事主通过网银转账,并表示事后会将钱还给事主。张某瑞信以为真,便往对方的账号上转了5万元人民币。随后,张某瑞觉得不对劲,便拨打了王某文老师的电话进行核实。王某文称其在外地,且没有向任何人借过钱,张某瑞方知被骗。

犯罪主要手段:

1.在此类诈骗案件中,不法分子会以“熟人”的方式和事主进行交流,当事主误以为是其“老朋友”“老同事”“老同学”后,不法分子立即顺藤摸瓜与事主套近乎。之后,不法分子会以各种急需用钱的借口向事主借钱;

2.一些不法分子还会冒充事主的“领导”“上级”,以急需用钱为由向事主借钱。

防范重点:

1.当接到以熟人口气让你“猜猜我是谁”的电话时,要保持警惕,注意核实对方身份,让对方自己说出其身份信息;

2.一些事主在接到所谓的“领导”“上级”的电话后,往往因不敢和领导核实而被诈骗。在此类诈骗中,只要事主在电话中多和所谓的“领导”“上级”闲聊几句,拉拉家常,不法分子一般很快就会露出马脚。

（福州晚报记者　程明　通讯员　榕公宣 文/摄）